5 June, 2026
Aclara Hacienda ‘aumento’ a impuestos sobre el ahorro
Pequeños ahorradores y contribuyentes con ingresos menores seguirán exentos o sin obligación de declarar
Ciudad de México., 19 de septiembre 2025.- La Secretaría de Hacienda y Crédito Público (SHCP) aclaró que no habrá un aumento en el impuesto sobre el ahorro o inversiones bancarias, pese a la propuesta incluida en el Paquete Económico 2026 para elevar la tasa de retención anual del 0.5 al 0.9 por ciento.
La dependencia explicó que este ajuste no representa un incremento en la carga tributaria, ya que se trata de una actualización técnica que se realiza de forma periódica para facilitar el cumplimiento fiscal de los contribuyentes, permitiéndoles hacer pagos parciales durante el año y reducir el monto final en su declaración anual.
¿Quién sigue exento y cómo funcionará la nueva retención?
Hacienda subrayó que las personas con saldos menores a 206 mil pesos en sus cuentas de ahorro seguirán exentas del pago de este impuesto. Asimismo, quienes tengan ingresos anuales por debajo de los 400 mil pesos podrán no presentar declaración anual, como lo marca la ley actual.
Además, las deducciones fiscales por gastos médicos, colegiaturas, intereses hipotecarios y aportaciones voluntarias al retiro continúan vigentes. Esto permite incluso que algunos contribuyentes obtengan saldos a favor, los cuales pueden ser devueltos por el Servicio de Administración Tributaria (SAT).
Para ilustrar el impacto del cambio, la SHCP presentó el caso de un contribuyente con 500 mil pesos en ahorro, que genera 18,950 pesos de intereses reales al año. Bajo el esquema actual, terminaría pagando 4,737 pesos de ISR, de los cuales 2,500 ya habrían sido retenidos, y pagaría 2,237 pesos adicionales en su declaración anual.
Con la nueva tasa de retención del 0.9 %, ese mismo contribuyente pagaría prácticamente lo mismo en total, pero solo 237 pesos adicionales al final del año, reduciendo significativamente el monto a liquidar en la declaración.
“La propuesta presentada en el Paquete Económico no implica un incremento en los impuestos para las personas con cuentas de ahorro o inversión en bancos”, reiteró Hacienda en el comunicado.
