Estas son las palabras que NO debes poner en tus transferencias bancarias

En 2025, el uso de transferencias bancarias continúa siendo una herramienta clave para realizar pagos rápidos y eficientes.

Sin embargo, lo que escribas en el concepto de pago puede convertirse en un problema serio, ya que las instituciones financieras y el Servicio de Administración Tributaria (SAT) monitorean con rigor los movimientos bancarios en busca de actividades inusuales.

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El concepto de pago, una breve descripción del motivo de la transferencia, es fundamental para mantener control financiero y proporcionar claridad a las autoridades fiscales. Pero palabras incorrectas pueden desencadenar alertas en los sistemas de monitoreo de los bancos, diseñados para identificar posibles intentos de lavado de dinero o actividades ilícitas.

De acuerdo con BBVA, términos como “lavado“, “evasión“, “droga“, “armas“, “secuestro“, “fraude” y “soborno” deben evitarse a toda costa en las transferencias.

Algunas de las palabras que no se recomiendan poner en el concepto de pago este 2025 son:

• Lavado.
• Delito.
• Evasión.
• Compra de droga.
• Compra de armas.
• Secuestro.
• Asesinato.
• Homicidio.
• Tirador.
• Fraude.
• Robo.
• Soborno.
• Prostitución.
• Hackeo.

El uso de estas palabras puede activar protocolos de investigación, llevando a que el SAT o el banco soliciten explicaciones detalladas de las transacciones. En casos graves, los usuarios podrían ser requeridos para demostrar la legitimidad del movimiento.

Además, transferencias con conceptos inusuales o inconsistentes pueden derivar en bloqueos temporales de cuentas o auditorías fiscales, impactando tanto a personas físicas como morales. Por ello, expertos recomiendan ser claros, precisos y evitar términos ambiguos o malinterpretables al describir la naturaleza de un pago.